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      1. 《當代金融家》 | 長(cháng)城資產(chǎn)李均鋒:堅定不移推動(dòng)金融資產(chǎn)管理公司高質(zhì)量發(fā)展

        www.batooba.com   2024-05-22

        習近平總書(shū)記在中央金融工作會(huì )議的重要講話(huà),系統闡述了中國特色金融發(fā)展之路的基本要義,擘畫(huà)了分階段持續推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展、建設金融強國的宏偉藍圖,為做好新時(shí)代新征程金融工作提供了根本遵循和行動(dòng)指南。金融資產(chǎn)管理公司要深入學(xué)習貫徹習近平總書(shū)記關(guān)于金融工作的重要論述,在金融強國建設中找準功能定位,以自身高質(zhì)量發(fā)展服務(wù)中國式現代化。

        深刻領(lǐng)會(huì )中國特色金融發(fā)展之路對金融資產(chǎn)管理公司的新要求

        習近平總書(shū)記在中央金融工作會(huì )議上提出走好中國特色金融發(fā)展之路核心要義“八個(gè)堅持”,是金融高質(zhì)量發(fā)展的必由之路,是金融服務(wù)中國式現代化的根本之路。回顧二十五年發(fā)展歷程,金融資產(chǎn)管理公司始終堅持走中國特色金融發(fā)展之路,既區別于國外金融資產(chǎn)管理公司,又區別于國內銀行、證券、信托等傳統金融機構,具有鮮明的中國特色和自身特點(diǎn)。

        始終堅持加強黨對金融資產(chǎn)管理公司的全面領(lǐng)導。這是金融資產(chǎn)管理公司高質(zhì)量發(fā)展的根本保證。金融資產(chǎn)管理公司深刻領(lǐng)悟“兩個(gè)確立”的決定性意義,增強“四個(gè)意識”、堅定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護”,始終把黨的領(lǐng)導貫穿業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理各領(lǐng)域各方面各環(huán)節,堅決落實(shí)黨中央關(guān)于經(jīng)濟金融方面的重大部署和路線(xiàn)方針決策,在推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮了重要作用。

        始終堅持金融資產(chǎn)管理公司的政治性、人民性。就金融資產(chǎn)管理公司而言,政治性最重要的就是持續提高政治站位,強化政治責任和擔當,有效落實(shí)黨中央重大決策部署和監管部門(mén)業(yè)務(wù)監管導向。人民性就是樹(shù)立以人民為中心的價(jià)值取向,為人民群眾實(shí)現美好生活提供金融服務(wù)和保障。金融資產(chǎn)管理公司的中小金融機構風(fēng)險化解、服務(wù)實(shí)體企業(yè)、重點(diǎn)房企風(fēng)險化解等業(yè)務(wù),最終獲得感是落到人民身上,這是金融報國情懷、金融為民情懷的根本價(jià)值所在。

        始終堅持化解金融風(fēng)險、提升資產(chǎn)價(jià)值的主責主業(yè)。金融資產(chǎn)管理公司順應金融改革發(fā)展大勢,在運用好傳統打包、打折、打官司“三打”不良資產(chǎn)處置方式的同時(shí),創(chuàng )新運用重組、重整、重構“三重”模式,通過(guò)兼并重組、破產(chǎn)重整、階段性持股等方式,盤(pán)活存量低效無(wú)效資產(chǎn),調整優(yōu)化企業(yè)結構,引導重塑生產(chǎn)要素配置,涵養提升資產(chǎn),實(shí)現企業(yè)價(jià)值再造,最終完成風(fēng)險化解和收益退出。

        始終堅持高質(zhì)量可持續發(fā)展理念。金融資產(chǎn)管理公司構建了與自身功能定位相匹配的業(yè)務(wù)模式和風(fēng)險管理體系。業(yè)務(wù)模式方面,持續改善資產(chǎn)、負債、收入、利潤等要素結構,打造了逆周期穩健經(jīng)營(yíng)、順周期合理增長(cháng)、跨周期持續發(fā)展的經(jīng)營(yíng)模式。風(fēng)險管理方面,統籌好“治已病”與“治未病”的關(guān)系,構建了全面風(fēng)險管控長(cháng)效機制,守牢不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)。

        始終堅持深化改革增強發(fā)展動(dòng)力。始終把改革作為破解難題的關(guān)鍵一招,為自身發(fā)展注入動(dòng)力和活力。政策性處置任務(wù)完成后,金融資產(chǎn)管理公司主動(dòng)探索商業(yè)化轉型道路,完善現代企業(yè)架構,推進(jìn)完成股份制改革等工作。近年來(lái),金融資產(chǎn)管理公司加快創(chuàng )新管理體制、運行機制,著(zhù)力固根基、補短板、強弱項,以?xún)炔矿w制機制改革激發(fā)經(jīng)營(yíng)活力和發(fā)展動(dòng)能,推動(dòng)行業(yè)發(fā)展再上新臺階、再啟新征程。

        準確把握金融資產(chǎn)管理公司在金融強國建設中的功能定位

        習近平總書(shū)記在省部級主要領(lǐng)導干部推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展專(zhuān)題研討班的重要講話(huà),明確了金融強國建設的關(guān)鍵核心要素,指明了建設金融強國的實(shí)踐路徑。金融資產(chǎn)管理公司要結合自身防范化解風(fēng)險和盤(pán)活存量資產(chǎn)的功能優(yōu)勢,進(jìn)一步找準在中國式現代化進(jìn)程中的功能定位,為加快建設金融強國作出應有貢獻。

        做經(jīng)濟體系資產(chǎn)價(jià)值修復者。金融資產(chǎn)管理公司在幫助銀行等金融機構剝離不良資產(chǎn)、防止風(fēng)險蔓延外溢的同時(shí),通過(guò)債務(wù)展期、債務(wù)重組、并購重組、破產(chǎn)重整等手段對債務(wù)企業(yè)和風(fēng)險資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)活、運營(yíng)、提升,實(shí)現風(fēng)險的轉移、化解乃至出清,推動(dòng)債務(wù)企業(yè)重回正軌、資產(chǎn)價(jià)值修復提升,助力實(shí)體經(jīng)濟循環(huán)順暢、轉型升級。國企改革、上市公司違約債、重點(diǎn)房企紓困等領(lǐng)域,存在眾多主輔剝離、低效資產(chǎn)盤(pán)活、行業(yè)并購整合機會(huì )。圍繞問(wèn)題機構、問(wèn)題企業(yè)、問(wèn)題資產(chǎn),金融資產(chǎn)管理公司通過(guò)運用另類(lèi)投行思維和實(shí)質(zhì)性重組技術(shù),加強對實(shí)體企業(yè)進(jìn)行重組紓困,推動(dòng)修復和提升資產(chǎn)價(jià)值,進(jìn)一步優(yōu)化資源配置,助力經(jīng)濟運行提升效率。

        做金融生態(tài)鏈風(fēng)險化解者。金融資產(chǎn)管理公司是金融生態(tài)鏈的重要一環(huán)。從經(jīng)營(yíng)模式上看,銀行、證券、信托、基金等傳統金融機構多為順周期經(jīng)營(yíng)模式,以正常企業(yè)、優(yōu)質(zhì)項目為業(yè)務(wù)對象,主要著(zhù)眼于滿(mǎn)足增量發(fā)展需求。金融資產(chǎn)管理公司則是以問(wèn)題機構、問(wèn)題資產(chǎn)為業(yè)務(wù)對象,具有典型的逆周期經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),主要著(zhù)眼于盤(pán)活存量盤(pán)活、化解風(fēng)險。當前,隨著(zhù)金融風(fēng)險加速出清,信托、證券、金融租賃等非銀金融機構資產(chǎn)規模合計超過(guò) 50萬(wàn)億元,金融不良資產(chǎn)潛在增量市場(chǎng)規模巨大,需要金融資產(chǎn)管理公司發(fā)揮獨特功能作用。為深化金融供給側結構性改革,金融資產(chǎn)管理公司可以幫助商業(yè)銀行等金融機構化解風(fēng)險,盤(pán)活存量資產(chǎn),提升資產(chǎn)價(jià)值,打通金融堵點(diǎn)痛點(diǎn),維護金融穩定和金融安全,助力構建良好金融生態(tài)圈,在國家金融宏觀(guān)審慎管理和宏觀(guān)調控中發(fā)揮有效作用。

        做國家產(chǎn)業(yè)政策重要落實(shí)者。堅持服從和服務(wù)國家經(jīng)濟戰略,錨定重點(diǎn)領(lǐng)域,精準靶向發(fā)力。金融資產(chǎn)管理公司不斷拓展不良資產(chǎn)收購處置業(yè)務(wù)觸角,由國有大行向其他銀行、

        由銀行向非銀行金融機構不斷延伸。深入參與中小金融機構改革化險,積極推進(jìn)試點(diǎn)省份有關(guān)業(yè)務(wù)。面向非金融機構客戶(hù)群體,致力救助紓困實(shí)體企業(yè),服務(wù)供給側結構性改革,助力推動(dòng)經(jīng)濟良性循環(huán)。金融資產(chǎn)管理公司在穩健實(shí)施受困房企風(fēng)險化解的同時(shí),進(jìn)一步拓展重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)行業(yè),重點(diǎn)關(guān)注央國企存量資產(chǎn)盤(pán)活、地方債務(wù)風(fēng)險化解和產(chǎn)業(yè)結構調整方面的業(yè)務(wù)機會(huì )。

        重塑金融資產(chǎn)管理公司高質(zhì)量業(yè)務(wù)模式

        金融資產(chǎn)管理公司要創(chuàng )新業(yè)務(wù)思維、重塑業(yè)務(wù)模式,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,拓展和豐富主責主業(yè),以高質(zhì)量主業(yè)服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展大局。

        打造金融不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)處置核心競爭力。始終將價(jià)值提升擺在資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的核心位置,堅持“深度重組”“深度追償”“深度營(yíng)銷(xiāo)”,構建“專(zhuān)業(yè)化、重管理”的不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式。注重深度重組,打開(kāi)存量資產(chǎn)包,逐戶(hù)梳理、分類(lèi)施策,通過(guò)實(shí)施一攬子以實(shí)質(zhì)性重組為核心的綜合性方案實(shí)現增值。注重深度營(yíng)銷(xiāo),強化內外協(xié)同,健全“線(xiàn)上全面展示查詢(xún)”與“線(xiàn)下重點(diǎn)招商推介”相結合的立體營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò ),加快存量資產(chǎn)價(jià)值提升與處置回現。注重深度追償,有效挖掘財產(chǎn)線(xiàn)索,加大司法維權力度,最大限度維護公司利益。

        大力拓展實(shí)體企業(yè)紓困及央國企盤(pán)活業(yè)務(wù)。以傳統產(chǎn)業(yè)改造升級、產(chǎn)業(yè)鏈薄弱環(huán)節補強等為著(zhù)力點(diǎn),聚焦新舊動(dòng)能轉換下的問(wèn)題機構重整及產(chǎn)業(yè)鏈上下游整合機會(huì ),聯(lián)合重點(diǎn)行業(yè)優(yōu)勢企業(yè),通過(guò)兼并重組、階段性持股等多種方式,大力開(kāi)展以資產(chǎn)重組及企業(yè)重整為主的實(shí)質(zhì)性重組業(yè)務(wù),實(shí)現企業(yè)的價(jià)值再造和提升。積極開(kāi)展央國企“兩非、兩資”等存量資產(chǎn)盤(pán)活業(yè)務(wù),探索“輕資產(chǎn) + 投資業(yè)務(wù)”模式,聯(lián)合地方國資、龍頭央企共同搭建專(zhuān)業(yè)化產(chǎn)業(yè)基金運作平臺,盤(pán)活國有存量資產(chǎn)、提供紓困支持。

        穩妥實(shí)施房企紓困業(yè)務(wù)。主動(dòng)聯(lián)合央國企及龍頭穩健型房企實(shí)施并購重組,推動(dòng)以增化存、以存引增、存增聯(lián)動(dòng),重點(diǎn)支持符合市場(chǎng)需求的剛需和改善性住宅項目,做好保交樓、保民生、保穩定各項工作,促進(jìn)金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)。發(fā)揮房地產(chǎn)業(yè)務(wù)協(xié)同運作優(yōu)勢,充分利用母公司與子公司比較優(yōu)勢,在人員、技術(shù)、業(yè)務(wù)等各要素上深度融合,協(xié)力推進(jìn)業(yè)務(wù)開(kāi)展,打造涉房不良資產(chǎn)盤(pán)活“金融 + 地產(chǎn)”雙輪驅動(dòng)發(fā)展模式。

        積極參與資本市場(chǎng)風(fēng)險化解。緊盯優(yōu)質(zhì)上市公司并購重組機會(huì ),采用財務(wù)顧問(wèn)、債權收購、市場(chǎng)化債轉股、股權投資、資產(chǎn)托管等工具靈活介入,著(zhù)力打造系統化、特色化的上市公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品體系。積極拓展上市公司破產(chǎn)重整業(yè)務(wù),深化細化“財務(wù)顧問(wèn) + 不良債權收購 + 重整投資”三部曲業(yè)務(wù)模式,大力拓展破產(chǎn)重整相關(guān)的債權收購和共益債投資、財務(wù)投資、資產(chǎn)剝離處置以及行業(yè)并購業(yè)務(wù)。及時(shí)跟蹤債券市場(chǎng)運行態(tài)勢,主動(dòng)對接公募基金、銀行等投資人以及地方國企等發(fā)債主體,深入參與債券市場(chǎng)風(fēng)險化解。

        多措并舉服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶(hù),關(guān)注發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力蘊含的產(chǎn)業(yè)轉型升級、生產(chǎn)要素創(chuàng )新性配置的業(yè)務(wù)機會(huì ),靈活運用過(guò)橋融資、夾層投資等方式,為戰略新興企業(yè)、“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)量身定制一攬子金融服務(wù)方案,滿(mǎn)足其降低杠桿、結構調整等個(gè)性化需求。積極拓展綠色金融服務(wù),服務(wù)好“雙碳”“1+N”政策體系項目,做好能源、工業(yè)、建筑、交通行業(yè)的綠色轉型以及循環(huán)經(jīng)濟、低碳技術(shù)、碳市場(chǎng)、生態(tài)碳匯等輔助領(lǐng)域的并購重組業(yè)務(wù)。

        深度服務(wù)中小金融機構風(fēng)險化解救助。發(fā)揮問(wèn)題金融機構救助經(jīng)驗和專(zhuān)業(yè)技術(shù),自覺(jué)融入金融穩定保障機制,按照市場(chǎng)化、法治化原則,主動(dòng)對接地方政府和屬地重點(diǎn)風(fēng)險機構,因地制宜運用定制化資產(chǎn)收購、收購反委托、結構化交易模式參與高風(fēng)險中小金融機構風(fēng)險救助及不良資產(chǎn)處置。把握中小金融機構風(fēng)險處置中的重組顧問(wèn)、資產(chǎn)處置、受托管理等中間業(yè)務(wù)機會(huì ),重點(diǎn)關(guān)注不良資產(chǎn)受托處置業(yè)務(wù),積極探索不良資產(chǎn)咨詢(xún)顧問(wèn)業(yè)務(wù)以及高風(fēng)險機構托管業(yè)務(wù),形成輕資本運營(yíng)、風(fēng)險收益匹配的業(yè)務(wù)模式。

        構建金融資產(chǎn)管理公司高質(zhì)量治理體系

        金融資產(chǎn)管理公司要持續深化內部體制機制改革,全面推動(dòng)黨建與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有機結合,提升公司治理和經(jīng)營(yíng)管理的有效性、正向激勵和剛性約束的科學(xué)性、隊伍建設和文化建設的協(xié)同性,充分激發(fā)內生動(dòng)力,為實(shí)現自身高質(zhì)量發(fā)展提供堅實(shí)保障。

        堅持“兩個(gè)一以貫之”,推動(dòng)黨建與公司治理深度融合。進(jìn)一步明確黨委在公司治理結構中的法定地位,優(yōu)化完善黨委“三重一大”議事機制,加強重大事項黨委前置研究,把黨的領(lǐng)導有機融入公司治理各環(huán)節。優(yōu)化董事會(huì )運行,著(zhù)力推動(dòng)形成審議、決策、實(shí)施的閉環(huán)管理體系,營(yíng)造上下協(xié)同、高效聯(lián)動(dòng)的良好公司治理氛圍。強化監事履職服務(wù)保障,暢通重要會(huì )議、重大項目、重要事項等信息傳遞通道,促進(jìn)治理決策質(zhì)效進(jìn)一步提升。

        優(yōu)化業(yè)務(wù)流程機制,壓緊壓實(shí)責任。實(shí)施業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)矩陣管理,加強總部業(yè)務(wù)部門(mén)的條線(xiàn)指導和直營(yíng)聯(lián)營(yíng)職能,實(shí)現風(fēng)險資產(chǎn)盤(pán)活處置、正常資產(chǎn)價(jià)值提升、新增業(yè)務(wù)條線(xiàn)引領(lǐng)的目標全覆蓋、責任全覆蓋和機制全覆蓋。強化風(fēng)險源頭防控,逐步實(shí)現由“項目制”向“客戶(hù)制”轉變,完善差異化精細化業(yè)務(wù)授權和全面風(fēng)險管理組織架構,優(yōu)化資產(chǎn)收購、定價(jià)、管理、處置、后評價(jià)等各環(huán)節操作規范,全面壓實(shí)“三道防線(xiàn)”責任,實(shí)現“橫向到邊、縱向到底”的全流程、全系統風(fēng)險管理。

        加強協(xié)同賦能,有效提升經(jīng)營(yíng)質(zhì)效。深化業(yè)財險協(xié)同,業(yè)務(wù)部門(mén)強化財務(wù)和風(fēng)險思維,財務(wù)和風(fēng)險管理部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)在業(yè)務(wù)創(chuàng )新、項目運作等方面加強配合,對復雜疑難項目開(kāi)展聯(lián)合盡調、三方會(huì )診,達到優(yōu)化交易設計,做實(shí)經(jīng)營(yíng)成果的目標。優(yōu)化業(yè)法聯(lián)動(dòng),前移法律服務(wù)關(guān)口,法律部門(mén)積極介入重大訴訟項目,提供全周期法律保障,強化涉訴風(fēng)險應對和資產(chǎn)深度追償能力。強化科技賦能,完善數字化轉型與信息技術(shù)建設頂層設計,打造業(yè)務(wù)流程和數據共享一體化的綜合業(yè)務(wù)管理平臺,持續提高數據質(zhì)量和應用效能。

        完善激勵約束機制,充分激發(fā)內在活力。強化正向激勵,健全資源配置和績(jì)效考評體系,堅持明確責任落實(shí)、加快風(fēng)險處置和爭取經(jīng)營(yíng)效益導向,構建全面壓實(shí)責任、有效防控風(fēng)險、獎罰公平匹配的績(jì)效評價(jià)體系。強化剛性約束,加快形成項目風(fēng)險與個(gè)人績(jì)效聯(lián)動(dòng)的激勵約束機制,完善風(fēng)險連帶責任獎罰機制及績(jì)效遞延支付機制,堅持“項目時(shí)間”全覆蓋、“責任人員”全覆蓋、“風(fēng)險類(lèi)型”全覆蓋。

        對照“三個(gè)過(guò)硬”標準,打造忠誠、干凈、擔當的高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)化隊伍。加強政治建設,突出政治標準,暢通淘汰退出渠道,大膽選拔使用政治素質(zhì)高、業(yè)績(jì)突出的優(yōu)秀年輕干部,加快形成能者上、優(yōu)者獎、庸者下、劣者汰的用人導向。加強能力建設,注重鍛造員工專(zhuān)業(yè)能力,分層次、多形式開(kāi)展針對性培訓培養,增強估值、定價(jià)、競價(jià)能力,推進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才庫建設,打造不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)核心競爭力。加強作風(fēng)建設,堅持嚴管和厚愛(ài)結合,深化糾治“四風(fēng)”,引導推動(dòng)干部員工學(xué)紀知紀明紀守紀,不斷夯實(shí)黨性根基、筑牢思想防線(xiàn)。

        堅定文化自信,積極開(kāi)展中國特色金融文化建設。深刻認識加強金融文化建設的重大意義,厚植金融文化根基,涵養金融文化生態(tài),建設中國特色金融資產(chǎn)管理公司文化。結合不良資產(chǎn)主業(yè)特點(diǎn),有針對性地將金融文化建設融入制度建設、組織建設、隊伍建設和經(jīng)營(yíng)管理全流程各環(huán)節,建設特色企業(yè)金融文化,推動(dòng)員工干部積極踐行金融資產(chǎn)管理公司使命擔當。

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